Különleges kedezményként a gyermeket nevelő családok a 2021-es évben adó visszatérítést kapnak. Ennek részleteit előző bejegyzésemben már leírtam.

De hogy érinti ez az egyéb szerződéseket, melyekre az adókedvezményeket szintén a befizetett SZJA alapján lehet minden évben visszaigényelni?

Az érintett szerződések:

• Nyugdíjbiztosítás (visszaigényelhető 130.000 Ft/év)
• Önkéntes nyugdíjpénztár
• Önsegélyező egészségpénztár
  (utóbbi kettőre együttesen visszaigényelhető 150.000 Ft/év)

Összességében tehát 280.000 Ft/év/fő, de maximum a befizetett SZJA összege.
A 2021-es adózásból maximum 809.000 Ft/fő, de itt is igaz, hogy maximum a befizetett adó összege járhat vissza.

Mit jelent ez a gyakorlatban?
Adott 2 szülő, akik 2 gyermeket nevelnek. Mindketten bruttó 450.000 Ft-al vannak bejelentve és a családi adókedvezményt megosztva veszik igénybe.

Az egyik szülőre vetítve így:

• az SZJA alap: 316.670 Ft
• az SZJA 15%: 47.500 Ft/hó
• mely éves szinten 570.000 Ft (2 szülővel kalkulálva: 1.140.000 Ft)

2021-ben ezt a pénzt kaphatja vissza, így gyakorlatilag nem fizetett adót.

A többi szerződésére (Nyugdíj célok, Önsegélyező pénztár), ebben az évben nem kap visszatérítést.

Az eltérő bejelentett jövedelem és gyermek szám természetesen ezt módosítja.

Az öngondoskodás szerepe jelentősen megnőtt. Hatását, vagy hiányát csak sok év múlva fogjuk érzékelni. Mindenki maga dönteni el, hogy a kapott összeggel mihez kezd.

Vajon mit javasolna a jövőbeni Önmagam?
Mit tenne Ő a váratlanul érkező pénzzel?

Számoljuk ki, neked mekkora összegről kell döntened. Válasszuk ki együtt a legoptimálisabb megoldást!

Eljött az idő, hogy tudatosan készüljünk a jövőnkre!